어려운 펀드 기초부터 공부하자 펀드 용어 | 평가서 읽는 방법

어려운 펀드 기초부터 공부하자 펀드 용어 | 평가서 읽는 방법

 

​​

어려운 펀드 어떻게 공부해야 할까요? 먼저 펀드 평가서를 볼 줄 알아야 하고 그전에 펀드 용어를 읽을 줄 알아야 하는데요. 한번 알아보겠습니다.

​

​

먼저 펀드 평가서를 찾는 방법부터 알아보겠습니다. 모닝스타코리아에 접속하게 되면 상단 메뉴에 펀드검색툴을 검색합니다. 그럼 평가서를 쭉 볼 수 있습니다.

 

 

MORNINGSTAR KOREA

 

모닝스타코리아 펀드 검색툴

펀드 평가서 예시

 

​

벤치마크(BM) : 수익률 목표를 잡을 때 정하는 기준점입니다. 보통 종합주가지수인 코스피200 지수를 따릅니다. 이 수치보다 펀드 수익률이 높으면 펀드를 잘 운용했다는 뜻입니다.

​

수수료 : 보통 90일 미만 환매 시 이익금의 70%를 부과합니다.

​

펀드 보수 : 펀드를 운용하는 회사에 주는 수수료입니다. 이런저런 내역까지 다 보려면 복잡하니 선취형인지 후취형인지 먼저 파악하세요. 연 2.5%를 기준으로 그보다 많으면 수수료가 비싸고 적으면 쌉니다.

​

베타 : 1보다 크면 벤치마크보다 더 크게 수익이 출렁인다 뜻입니다. 예를 들어 종합 주가 지수가 10% 변동할 때 펀드 수익률도 10% 변동한다면 베타는 1이 됩니다.

 

표준편차 : 수익이 출렁거리는 정도를 뜻합니다. 정해진 건 없지만 30% 이내면 안정적입니다.

 

샤프 비율 : 클수록 좋습니다. 위험 대비 초과 수익률을 의미합니다.